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Comité de Blockchain, Compliance y Activos Digitales

Actualizado: 3 oct


Se establece el Comité de Blockchain, Compliance y Activos Digitales


Coordinadora:

Mariela Solano | mariela@asocum.com


Equipo de Trabajo

José Quesada | jose@asocum.com

Claudia Quiros | claudia@asocum.com


Blockchain, Compliance y Activos Digitales


El ámbito de la blockchain y los activos digitales está en constante evolución, impulsado por la necesidad de cumplir con marcos regulatorios cada vez más complejos y específicos. A continuación, se exploran las claves de la relación entre blockchain, cumplimiento (compliance) y activos digitales, así como las tendencias y desarrollos recientes en este espacio.


1. Importancia del Cumplimiento Normativo en Blockchain


El cumplimiento normativo en el contexto de la blockchain implica adherirse a un conjunto de normas, regulaciones y estándares que buscan asegurar que las operaciones dentro de este ecosistema sean claras y seguras1. A medida que la adopción de activos digitales crece, también lo hace la presión sobre empresas y servicios para implementar prácticas de compliance efectivas, que incluyan el seguimiento de transacciones, la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.


2. Herramientas y Innovaciones para el Cumplimiento


Empresas como Circle han introducido herramientas como el Compliance Engine, que ayuda a las empresas a detectar transacciones riesgosas y cumplir con regulaciones internacionales, como la normativa MiCA de la UE2. Esta herramienta incorpora funciones como Transaction Screening y Travel Rule Service, que son esenciales para manejar las operaciones de manera segura en blockchain.


3. Normativas Clave como MiCA


La regulación de MiCA (Markets in Crypto Assets) en Europa marcará un hito en el marco regulatorio de los activos digitales. Entrará en vigor entre 2024 y 2025 y busca regular la emisión y prestación de servicios relacionados con criptoactivos, proporcionar claridad legal y proteger a los consumidores3. El cumplimiento de la normativa MiCA requerirá que las empresas implementen sistemas robustos de compliance.


4. Crecimiento de la Formación y Capacitación


Ante la creciente complejidad del entorno regulatorio, ha surgido la necesidad de formación especializada en cumplimiento normativo vinculado a blockchain. Cursos y certificaciones, como el programa de Certificación Internacional de Blockchain, Compliance y Activos Digitales (CIBCA), se están ofreciendo para capacitar profesionales en este ámbito4.


5. Adopción de Tecnologías Avanzadas


El uso de tecnologías como la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) se está convirtiendo en una tendencia clave en el cumplimiento normativo de activos digitales. Estas herramientas permiten un monitoreo en tiempo real y un análisis predictivo, facilitando la identificación de riesgos antes de que se conviertan en problemas significativos5.


6. Desafíos y Oportunidades


La implementación efectiva de medidas de compliance presenta tanto desafíos como oportunidades. Las organizaciones que priorizan el cumplimiento no solo mitigarán riesgos, sino que también podrán construir una reputación sólida en el mercado, lo que puede atraer inversores y consumidores6.


Conclusión

La intersección de blockchain, compliance y activos digitales está redefiniendo el ecosistema financiero. A medida que se desarrollan nuevas normativas como MiCA, las empresas deben adaptarse rápidamente a las regulaciones cambiantes y adoptar soluciones tecnológicas que les permitan cumplir eficazmente con sus obligaciones legales. Esto no solo es crucial para su éxito en el mercado, sino también para contribuir a un entorno financiero más seguro y transparente.


Para más detalles sobre cursos y formación en este ámbito, puedes visitar el enlace relacionado a la Certificación Internacional Blockchain, Compliance y Activos Digitales.